DIE COMPLIANCE-HERAUSFORDERUNG

Den Vorschriften ist es egal, wo Sie sich befinden – sie interessieren sich für das, was Sie tun.

Seit der Entscheidung der britischen Finanzaufsichtsbehörde im Jahr 2011 sind Finanzinstitute gesetzlich verpflichtet, die gesamte Festnetz- und Mobilkommunikation aufzuzeichnen. Die Regelung wurde eingeführt, um Marktmissbrauch und Fehlverhalten zu bekämpfen und der Branche zu helfen, solche Fälle zu überwachen, zu untersuchen und strafrechtlich zu verfolgen.

Am 3. Januar 2018 trat MiFID II – die Richtlinie 2014/65/EU über Märkte für Finanzinstrumente – in allen EU-Mitgliedsstaaten in Kraft und löste ihre Vorgängerin aus dem Jahr 2004 ab.

Die Welt ist im Moment sehr unbeständig, aber mit Truphone sind Sie auf der sicheren Seite. Egal, wo auf der Welt Sie sich befinden – wo auch immer Ihre Büros sind, in welchen Ländern Sie arbeiten – wir erfüllen die globalen Vorschriften. Wir schränken Ihre Gerätenutzung nicht ein – Sie entscheiden, was Sie nutzen wollen und wie Sie es nutzen wollen. In diesen unsicheren Zeiten bieten wir Ihnen und Ihren Mitarbeitern außerdem viele Lösungen, die je nach Bedarf flexibel sind, so dass Sie sich keine Sorgen über Änderungen Ihrer Anforderungen machen müssen.

Die Gesprächsaufzeichnung ist nur der Anfang.

In Finanzinstituten haben Sicherheit und Risikomanagement eine hohe Priorität. Alle Aufzeichnungen müssen sicher aufgezeichnet, gespeichert und geschützt werden. Einige Richtlinien tendieren zu Cloud-basierten Diensten, andere zu einer eigenen Infrastruktur vor Ort. Aber die Notwendigkeit einer sicheren Speicherung ist entscheidend. Einmal gespeichert, müssen die Aufzeichnungen vor dem Zugriff Unbefugter geschützt und von autorisierten Personen eingesehen werden können.

Zunehmend sehen wir die Migration zu einer gemeinsamen „Golden Source“ von Informationen. Ein einziger „Data Lake“, der Aufzeichnungen aus mehreren Quellen umfasst, ermöglicht die Erstellung eines umfassenden Bildes aller Interaktionen rund um eine Geschäft. Dies wird oft als Handelsrekonstruktion oder, in jüngerer Zeit, als Behavioral Analytics (systematische Verhaltensauswertung) bezeichnet. In Wirklichkeit läuft jedoch alles auf dasselbe hinaus: die Zusammenführung nützlicher Informationen an einem Ort mit geeigneten Tools, um sie sinnvoll zu nutzen.

Um dies zu verdeutlichen: Nehmen wir an, Sie können die Sprachnachrichten, Sprachkonversationen, Textnachrichten, E-Mails, Direktnachtrichten und Bloomberg-Nachrichten von jemandem an einem Ort sehen. Sie können dann alle diese Informationen miteinander vergleichen, um zu erkennen, ob es eine Konsistenz in der Kommunikation gibt oder ob etwas ungewöhnlich ist und addressiert werden muss.

Wenn das Finale der Data Lake ist, lautet die endgültige Entscheidung: Cloud oder vor Ort? Während viele Banken eine Cloud-first-Strategie ausgerufen haben, ist die Realität etwas weniger ambitioniert. Diejenigen, die in die Cloud wollen, werden bestimmt dorthin gelangen. Die Herausforderung besteht darin, wie sie die Umsetzung bewältigen.

Truphone bietet entweder Mobile Recording vor Ort oder die Aufzeichnung und Speicherung der gesamten weltweilten mobilen Kommunikation in der Cloud an. Der Hauptvorteil ist, dass Truphone einen weltweit einheitlichen Ansatz verfolgt. Wir zeichnen die Gespräche zuverlässig auf und speichern sie dann entweder sicher in unserer Cloud oder senden sie sicher in Echtzeit an Sie zur Speicherung an Ihrem Zielort – sei es in Ihrer eigenen Infrastruktur oder bei einem Cloud-Anbieter Ihrer Wahl. Wir verfügen über eine bewährte Integration mit verschiedenen Aufzeichnungs- und Archivierungstechnologien sowie einigen der modernsten Analysetools.

Das Jahr 2020 hat die Finanzindustrie für immer verändert. Doch die Herausforderungen sind noch nicht überwunden.

2020 war ein Jahr des außergewöhnlichen Wandels. Und nirgends war die rasche Umstellung auf Remote Work so spürbar wie in der Finanzwelt. Über Nacht musste sie ihre stark regulierten Mitarbeiter vom Büro, dem Handelsparkett und den Börsen in die eigenen Küchen, Wohnzimmer und Gästezimmer umziehen lassen.

Während einige der Herausforderungen, die eine verstreute Belegschaft mit sich bringt, in Bezug auf die mobile Sprach- und SMS-Aufzeichnung relativ leicht vorhersehbar waren, haben sich auch unerwartetere Herausforderungen gezeigt. Wo früher Büros unendliche Bandbreite und volle Redundanz boten, sind jetzt die heimische Breitband- und GSM-Konnektivität der Menschen entscheidende Faktoren für ihre Fähigkeit, effektiv von zu Hause aus zu arbeiten. Insbesondere WLAN wirft allmählich Sicherheits- und Redundanzprobleme auf, da diese Netzwerke nicht für den Einsatz in Unternehmen geeignet oder vor Angriffen von außen sicher sind. Die Mitarbeiter nutzen zwar sichere Anwendungen, aber von ihrem Heimnetzwerk aus – und damit sind äußerst wertvolle Informationen potenziell gefährdet.

Die Herausforderung ist also: Wie können Unternehmen ihren Remote-Mitarbeitern eine Arbeitsweise ermöglichen, die sich möglichst wie ihre übliche Arbeitspraxis anfühlt, gleichzeitig aber auch sicher ist?

Die Reaktion auf die Pandemie und die Umstellung auf agileres Arbeiten hat zu einer großen Veränderung in der Arbeitsweise der Bran Finance seit langem für die Notwendigkeit ein, auch abseits des traditionellen Büroschreibtischs Geschäfte zu tätigen und die Compliance einzuhalten. Mobilität ist der Kern unserer Arbeit, unabhängig vom Grund für die Mobilität.

Trotz der steigenden Nachfrage nach BYOD bleiben die Vorschriften streng.

Eine der größten Herausforderungen bei BYOD ist die effektive Abgrenzung – damit es einfach ist, „das Richtige zu tun“. Schließlich bleiben die Vorschriften die gleichen, ob ein Anwender nun über einen Trading Turret, über ein vom Unternehmen bereitgestelltes Gerät oder von seinem Privat-Handy aus telefoniert. Wenn man es einfacher macht, das Richtige zu tun, ist es weniger wahrscheinlich, dass ein regulierter Anwender versehentlich das Falsche tut.

Es besteht ein massiver Konflikt zwischen der Forderung der Anwender, all diese großartigen Tools auf den neuesten Geräten zu haben, und der Forderung des Unternehmens nach Überwachung und Kontrolle. Hinzu kommt die neue Bedeutung von Remote Work und der dadurch verbundene Druck auf die Kunden, weiterhin das angemessene Maß an Kontrollen zu gewährleisten.

Im Vereinigten Königreich hat die Aufsichtsbehörde den Markt darüber informiert, dass der Übergang zu Remote-Arbeitsumgebungen in keiner Weise die konformen Aufzeichnungs- und Aufsichtspflichten der von ihr regulierten Unternehmen ändert. Diese Auffassung wurde von den meisten Finanzaufsichtsbehörden weltweit geteilt. Gesetzeskonforme Anruf- und SMS-Aufzeichnungen sind erforderlich, egal wo Sie arbeiten.

Für die konforme BYOD- und SMS-Aufzeichnung gewährleisten wir die Kontrolle über Ihre Mobilkommunikation. Wir stellen eine verwaltete Umgebung für jedes Mobiltelefon bereit – egal ob es sich um ein Privat- oder Firmengerät handelt. Kontaktlisten werden klar zwischen geschäftlich und privat aufgeteilt und bei Bedarf können Anrufe und SMS erfasst und aufgezeichnet werden. Durch unsere kosteneffiziente, nachhaltige Lösung können Sie die Betriebskosten deutlich senken und gleichzeitig weltweit die Compliance einhalten. Zudem ermöglichen wir Ihnen und Ihren Mitarbeitern, je nach Bedarf in ein BYOD-Modell ein- und auszusteigen, so dass Sie sich keine Sorgen um spätere Änderungen Ihrer Anforderungen machen müssen.